外汇天眼科普：非法集资有哪些常见的手法？

2022-01-17 09:47:10 来源：互联网阅读：-

非法集资总是披着华丽的外表,用着最具诱惑的回报吸引着不同的人群,新的一年从拒绝非法集资开始,今天天眼君讲讲非法集资的套路,以及如何分清非法集资从而远离它!

非法集资的定义和基础特征

其实关于非法集资的定义,以官方的条例来看——非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

以外汇型的非法集资为例,就是指打着“外汇投资”的噱头进行非法集资,其实这样的平台根本就不具备外汇投资的资质,只是借着“外汇”这个投资项目的名声招揽更多的投资者。

为什么拿着“外汇投资”的名号能招揽了这么多的投资者呢?首先“外汇投资”是真实存在的一项投资项目,其次外汇又不像股票等投资方式一样在国内方便,正是“外汇投资”的特殊性给了做手脚的机会。很多投资者还真的以为自己赚的钱来源于外汇投资,其实就是拆东墙补西墙!

非法集资行为的三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

非法性这个其实很好辨别,毕竟需要国务院金融管理部门依法许可的平台很好查询,再者就是在海外的外汇平台需要拥有海外的监管牌照才算正规的。

利诱性说直白点就是是否许诺可以保本付息,就像跟单托管交易 +保险理赔机制,看起来花里胡哨其实意思就是保本。

社会性意思就是在社会公开宣传,并且在亲友或者单位内部针对特定的人群进行宣传。而海汇国际就无可厚非了,所谓的代理多层次返佣模式就是向身边的亲人朋友进行推荐,从而引导至平台进行投资。

非法集资的常见手法

承诺高额的回报

如何才能吸引投资者加入非法集资的平台,单单使用“外汇”“虚拟币”等这样新型的投资项目作为噱头是完全不够的,最重要的还是让投资者觉得在这个平台投资可以“一夜暴富”。

当然这样的话光靠宣传和嘴巴是没有办法让他人信服的,但是非法集资平台采用的是缴纳本金后兑现承诺的本息,在前期投资者们可以如期获得高昂的本息,因为只要有人不断的加入非法集资的平台,他们投资的本金变成了支付给前期投资者的本息。另外,前期的投资者尝到了甜头,就会拉上亲朋好友从而获得佣金,这种赚钱的方式是不道德,同样也是违法的!

编造虚假项目和公司

非法集资平台一开始都是拥有实体公司的,这些实体公司肯定是合法的,但是公司表面是是开展创业创新,编造了各种虚假的项目。但是背地里就是搞这些非法投资的勾当,再把不知情的投资者邀请到公司进行参观、旅游,再组织点演讲,成功的就骗取了社会公众的信任。

虚假宣传造势非法集资的组织会利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

画饼,诱导亲情诱骗

非法集资离不开传销,陷入传销的人会不惜利用亲情、朋友关系,编造自己在非法集资平台获得高额回报的谎言,拉拢亲朋好友、同事同学等各种认识的人加入。如何才能获得高额回报呢?非法集资的平台先是编造一个“高大上”的投资项目,比如外汇,然后给大家展示预期可以赚到的钱,委实把大家的欲望和胃口全部“吊”起来。在这样的情况下,没有人会拒绝赚钱的机会,自然而然就加入了非法集资的平台。最后非法集资的结局都是集资背后的人会在疯狂吸金后跑路,或者再没有参与者加入后资金链断裂跑路,意思就是说非法集资平台跑路是必然的,而绝大多数参与集资的投资者都将遭受惨重的经济损失,甚至血本无归。歪门邪道的赚钱方式是不会长久的并且害人害己,只有脚踏实地选择正规安全的外汇投资平台,才能保证自己的资金安全。